Банки ужесточили условия снятия наличных средств для компаний
В конце июля 2016г. вышло указание Центробанка РФ, которое ужесточает компаниям снятие наличных денег с расчетного счета. С 04.09.2016г., после вступления указания в силу, компании должны досконально аргументировать снятие наличных средств, чтобы операция не проходила у банка как «сомнительная».
Неизменными и не требующими дополнительного подтверждения остались операции по снятию наличных на заработную плату работникам, выплату им кoмпенcaций и пocoбий. Снятие денежных средств на расходы на канцелярские принадлежности также пройдет у банка.
Однако, теперь, если Вы планируете приобрести на снятые средства горюче-смазочные материалы или сельскохозяйственные товары, то банк не пропустит такое снятие и затребует дополнительную информацию по операции, присвоив ей статус «сомнительной».
Данное нововведение Центробанка коснулось и таких стандартных операций как:
— проведение наличных расчетов между юридическими лицами на сумму, не превышающую 100 000 руб.;
— расчеты по займам;
— выплaтa дивидeндoв.
В случае, если операция проходит по параметрам банка как «сомнительная», у него есть правомочия:
- Истребовать подтверждающие документы по операции, раскрывающие цель снятия наличных;
- Отправить информационное сообщение в Федеральную службу по финансовому мониторингу;
- Применить меры заградительного характера в соответствии с тарифами банка;
- Отменить сомнительную операцию.
Ужесточение операции по снятию наличных не приветствуют и сами сотрудники банковской сферы, так как это увеличивает их работу по отслеживанию операций, которые ранее были стандартными.